Ich bin geschieden und mein Ex-Mann nutzt unsere minderjährigen Kinder als Druckmittel, um an mein Geld zu kommen. Wenn mir etwas passiert, sollten die Kinder geschützt sein, mein Vermögen nicht an meinen Ex-Ehemann gehen. Was muss ich tun?

Lösungselemente:

• Erfassung / Klärung persönlicher Bedürfnisse, Klärung gesetzlicher Erbfolge in verschiedensten Konstellationen mit Identifikation nicht gewünschter Erben; 

• Vermögenswertsimulation zu verschiedenen Zeitpunkten (Heute, Volljährigkeit der Erben und Rente) zur Abschätzung der Erbschaftssteuer und Vorsorgesituation

• Darstellung zukünftiger Versorgungssituation in Kooperation mit FinancialPlanner und Steuerberater

• Klärung Notwendigkeit begleitender Dokumente wie Vorsorgevollmacht, Patientenverfügung sowie Sinnhaftigkeit Testamentsvollstreckung aufgrund der Minderjährigkeit; 

• Klärung Bedeutung von Begriffen wie Vor-, Nacherbschaft, Testamentsvollstreckung; Vorsorgevollmacht, Sorgerechtsverfügung, Betreuungsverfügung, taktische Ausschlagung, etc.

• Empfehlung eines Anwalts / Notar für Detailumsetzung.

Ergebnis: konkrete Handlungsempfehlungen zu Vermögensaufbau und Schaffung Liquidität für ErbSt, Klarheit über nötige und mögliche testamentarische Gestaltungselemente; Erstellung Vorsorge/Notfallordner inkl. Patientenverfügung und notarieller Vorsorgevollmacht

Zeiteinsatz Erbcoach: 20 Stunden